В Telegram-каналах и других источниках появилось сообщение о том, что Тинькофф Банк "может списать деньги на вашем счету без вашего согласия и решения суда, ссылаясь на внутренние правила". По их утверждению, банк так поступил с клиентом, занимающимся peer-to-peer-обменом криптовалютой, который, как утверждается, потерял 800 тыс. рублей. В ответ на это банк предоставил скан письма, из которого следует, что деньги были возвращены отправителю.
Представители Тинькофф Банка заявили
Мошенники в последнее время активно используют новые медийные каналы для давления на банки. Банк считает, что такой подход был использован и в данном случае.
Сотрудники сообщили, что их система фрод-мониторинга выявила подозрительную активность по счету клиента, такую как смена номера телефона и устройства, крупные нетипичные пополнения и другие факторы, указывающие на передачу или продажу счета мошенникам. Банк утверждает, что мошенники часто используют такие счета для получения и вывода незаконно добытых средств через подставных лиц.
Банк также получил обращения от нескольких отправителей переводов на указанный счет. Они сообщили, что их обманывали, представляясь сотрудниками службы безопасности банка, и убеждали совершить перевод на "безопасный" счет. После перевода они осознали, что стали жертвами распространенной схемы мошенничества.
В результате расследования банку удалось вернуть средства одному клиенту и блокировать перевод другого, который также пытался перевести деньги на упомянутый счет. Банк собирается сотрудничать с полицией в расследовании.