Компания из ОАЭ оштрафована на 10 млн дирхамов и лишена лицензии

Компания из ОАЭ оштрафована на 10 млн дирхамов и лишена лицензии

Финансовый регулятор ОАЭ усиливает контроль над рынком валютных операций и денежных переводов.

Центральный банк ОАЭ наложил штраф в размере 10 млн дирхамов на компанию Omda Exchange и исключил её из официального реестра, фактически аннулировав лицензию на работу в стране.

Решение принято по итогам регуляторных проверок, выявивших множественные нарушения закона о Центральном банке и подзаконных нормативных актов.

Что установил регулятор

• выявлены системные нарушения требований финансового надзора

• зафиксировано несоблюдение регуляторных процедур

• компания исключена из реестра лицензированных обменных домов

• деятельность Omda Exchange на территории ОАЭ прекращена

В Центральный банк ОАЭ подчеркнули, что цель санкций — не разовая мера, а обеспечение:

• полной прозрачности финансовых операций

• добросовестности участников рынка

• устойчивости и репутации финансовой системы ОАЭ

Контекст: ужесточение надзора

Это не единичный случай. В 2025 году регулятор уже применял крупные санкции:

• другой обменный дом был оштрафован на 10,7 млн дирхамов за нарушения требований AML/CFT

• ранее лицензии лишилась компания Al Nahdi Exchange

• проверка выявила существенные нарушения политики противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма

Что это означает для рынка

• надзор за обменными пунктами и переводами усиливается

• формальные лицензии без реального соблюдения норм больше не работают

• риск для компаний смещается из плоскости штрафов в плоскость полной потери бизнеса

Центральный банк ОАЭ заявил, что надзорные и штрафные меры будут применяться и дальше ко всем участникам рынка, нарушающим законодательство страны.

Для финансового сектора это сигнал: регуляторная терпимость закончилась, приоритет — контроль, прозрачность и соответствие международным стандартам.